Witwassen betreft het verhullen of verbergen van de illegale oorsprong van geld of eigendommen. Zelfs het enkel in bezit hebben van geld dat uit criminele activiteiten afkomstig is, kan als witwassen worden aangemerkt.
Definitie van witwassen
Witwassen, zoals vastgelegd in artikel 420bis tot 420quater van het Wetboek van Strafrecht (Sr), omvat:
- Het verbergen of maskeren van de herkomst van voorwerpen afkomstig uit een misdrijf
- Het verwerven, bezitten of overdragen van dergelijke voorwerpen
- Het inzetten van geld dat uit criminele activiteiten is verkregen
Soorten witwassen
- Opzetwitwassen (artikel 420bis) - U bent zich bewust dat het geld uit een misdrijf komt. Maximale straf: 6 jaar.
- Schuldwitwassen (artikel 420quater) - U had moeten vermoeden dat het om crimineel geld ging. Maximale straf: 2 jaar.
- Gewoontewitwassen (artikel 420ter) - U maakt er een patroon van om geld wit te wassen. Maximale straf: 8 jaar.
Praktijkvoorbeelden
- Drugsgeld contant op een bankrekening storten
- Met illegaal verkregen geld vastgoed aanschaffen
- Valse facturen opstellen om zwart geld legaal te maken
- Geld via internationale constructies verplaatsen
- Een onderneming gebruiken als façade voor witwaspraktijken
Witwassen van eigen crimineel geld
Het witwassen van geld dat afkomstig is uit een misdrijf dat u zelf hebt gepleegd, is eveneens strafbaar. Bijvoorbeeld, als u geld verdient met drugshandel en dit vervolgens gebruikt, pleegt u naast drugshandel ook witwassen.
Verplichte melding
Instellingen zoals banken, notarissen en makelaars in Rijswijk zijn verplicht om verdachte transacties te melden bij de FIU-Nederland. Dit helpt bij het opsporen van witwaspraktijken.
Ontneming van crimineel vermogen
Bij een veroordeling voor witwassen kan het Openbaar Ministerie (OM) een ontnemingsvordering indienen om het witgewassen bedrag of vermogen in beslag te nemen.
Veelgestelde vragen over witwassen in Rijswijk
Wanneer ben ik strafbaar voor witwassen?
U bent strafbaar als u bewust geld of goederen verbergt, bezit of gebruikt waarvan u weet dat deze uit een misdrijf afkomstig zijn (opzetwitwassen). Ook als u redelijkerwijs had moeten weten dat het om crimineel geld ging (schuldwitwassen), kunt u vervolgd worden. Zelfs alleen het bezit van illegaal geld kan al strafbaar zijn. De strafmaat varieert afhankelijk van de situatie en herhaling (tot 8 jaar bij gewoontewitwassen).
Kan ik onbewust witwassen?
Ja, bij schuldwitwassen (artikel 420quater Sr) hoeft u niet zeker te weten dat het geld crimineel is, maar had u dat wel moeten vermoeden. Denk aan het accepteren van een ongewoon hoge contante betaling zonder navraag. De straf kan oplopen tot 2 jaar gevangenisstraf. Banken melden verdachte transacties, wat kan leiden tot een onderzoek door de autoriteiten in Rijswijk.
Wat gebeurt er bij een verdenking van witwassen?
Bij een verdenking start het OM een onderzoek, waarbij u aangehouden en verhoord kunt worden. Een veroordeling kan leiden tot een celstraf (tot 8 jaar bij gewoontewitwassen) en inbeslagname van crimineel vermogen. Een strafblad kan ook impact hebben op werk of reizen. Neem bij verdenking direct contact op met een advocaat, bijvoorbeeld via het Juridisch Loket Rijswijk.
Is witwassen van eigen misdrijfgeld strafbaar?
Ja, ook als u geld witwast dat afkomstig is uit uw eigen criminele activiteiten, bent u strafbaar. Bijvoorbeeld, als u geld uit drugshandel op een rekening stort, pleegt u zowel drugshandel als witwassen. Dit kan resulteren in zwaardere straffen en ontneming van het volledige bedrag.
Welke rol spelen banken in Rijswijk bij witwassen?
Banken en andere instellingen hebben een wettelijke plicht om ongebruikelijke transacties, zoals grote contante stortingen, te melden bij de FIU-Nederland. Nalaten hiervan kan leiden tot sancties. Voor klanten kan dit betekenen dat rekeningen worden geblokkeerd en een onderzoek volgt door de Rechtbank Den Haag (ressort).
Hoe voorkom ik onbewuste betrokkenheid bij witwassen?
Wees voorzichtig met transacties die ongebruikelijk lijken, zoals grote contante betalingen of deals die te mooi zijn om waar te zijn. Vraag altijd naar de herkomst van geld en wees alert op verdachte constructies. Raadpleeg bij twijfel een juridisch adviseur via het Juridisch Loket Rijswijk.