Изпирането на пари се отнася до прикриването или скриването на незаконното потекло на пари или имущество. Дори просто притежаването на пари, произлезли от престъпни дейности, може да бъде признато за изпиране на пари.
Определение на изпирането на пари
Изпирането на пари, както е уредено в чл. 420bis до 420quater от Наказателния кодекс (Sr), включва:
- Скриването или маскирането на произхода на предмети, произлезли от престъпление
- Придобиването, притежаването или предаването на такива предмети
- Използването на пари, получени от престъпни дейности
Видове изпиране на пари
- Умишлено изпиране (чл. 420bis) - Вие сте осъзнали, че парите са от престъпление. Максимално наказание: 6 години.
- Виновно изпиране (чл. 420quater) - Вие трябва да сте подозирали, че става въпрос за престъпни пари. Максимално наказание: 2 години.
- Навивково изпиране (чл. 420ter) - Вие правите от това навик да изпирате пари. Максимално наказание: 8 години.
Практически примери
- Пополване на банковата сметка с пари в брой от търговия с наркотици
- Придобиване на недвижими имоти с незаконно получени пари
- Изготвяне на фалшиви фактури, за да се легализират черни пари
- Преместване на пари чрез международни схеми
- Използване на фирма като фасада за дейности по изпиране
Изпиране на собствени престъпни пари
Изпирането на пари, произлезли от престъпление, което сте извършили самият вие, също е наказуемо. Например, ако печелите пари от търговия с наркотици и след това ги използвате, извършвате както търговия с наркотици, така и изпиране на пари.
Задължително съобщаване
Институции като банки, нотариуси и агенти по недвижими имоти в Рийсвайк са задължени да съобщават за подозрителни транзакции към FIU-Nederland. Това помага за разкриването на дейности по изпиране.
Отнемане на престъпно имущество
При осъждане за изпиране на пари Общественото министерство (OM) може да предяви иск за отнемане, за да конфискува изпираните суми или имущество.
Често задавани въпроси за изпирането на пари в Рийсвайк
Кога съм наказуем за изпиране на пари?
Вие сте наказуем, ако умишлено прикривате, притежавате или използвате пари или стоки, за които знаете, че са от престъпление (умишлено изпиране). Също така, ако разумно трябва да сте знаели, че става въпрос за престъпни пари (виновно изпиране), можете да бъдете преследван. Дори само притежаването на незаконни пари може да е наказуемо. Наказанието варира в зависимост от ситуацията и повторението (до 8 години при навиково изпиране).
Мога ли несъзнателно да извърша изпиране на пари?
Да, при виновно изпиране (чл. 420quater Sr) не е необходимо да сте сигурни, че парите са престъпни, но трябва да сте подозирали това. Например, приемане на необичайно високо плащане в брой без проверка. Наказанието може да достигне до 2 години затвор. Банките съобщават за подозрителни транзакции, което може да доведе до разследване от властите в Рийсвайк.
Какво се случва при подозрение за изпиране на пари?
При подозрение OM започва разследване, при което можете да бъдете задържани и разпитани. Осъждането може да доведе до затвор (до 8 години при навиково изпиране) и конфискация на престъпно имущество. Наличие на съдебен запис може да повлияе на работа или пътувания. При подозрение незабавно се свържете с адвокат, например чрез Юридическото бюро Рийсвайк.
Наказуемо ли е изпирането на пари от собствено престъпление?
Да, дори ако изпирате пари от собствените си престъпни дейности, сте наказуеми. Например, ако внесете пари от търговия с наркотици на сметка, извършвате както търговия с наркотици, така и изпиране. Това може да доведе до по-тежки наказания и отнемане на цялата сума.
Каква роля имат банките в Рийсвайк при изпирането на пари?
Банките и други институции имат законна задължение да съобщават за необичайни транзакции, като големи вноски в брой, към FIU-Nederland. Неправилното изпълнение може да доведе до санкции. За клиентите това може да означава блокиране на сметки и последващо разследване от Районния съд в Хага (окръг).
Как да предотвратя несъзнателно участие в изпиране на пари?
Бъдете внимателни с транзакции, които изглеждат необичайни, като големи плащания в брой или сделки, които са твърде добри, за да са истина. Винаги питайте за произхода на парите и бъдете нащрек за подозрителни схеми. При съмнение се консултирайте с юридически съветник чрез Юридическото бюро Рийсвайк.