Pranie pieniędzy polega na ukrywaniu lub maskowaniu nielegalnego pochodzenia pieniędzy lub mienia. Nawet samo posiadanie pieniędzy pochodzących z działalności przestępczej może być uznane za pranie pieniędzy.
Definicja prania pieniędzy
Pranie pieniędzy, zgodnie z art. 420bis do 420quater Kodeksu Karnego (Sr), obejmuje:
- Ukrywanie lub maskowanie pochodzenia przedmiotów pochodzących z przestępstwa
- Nabycie, posiadanie lub przeniesienie takich przedmiotów
- Wykorzystanie pieniędzy uzyskanych z działalności przestępczej
Rodzaje prania pieniędzy
- Pranie z zamiarem (art. 420bis) - Jesteś świadomy, że pieniądze pochodzą z przestępstwa. Maksymalna kara: 6 lat.
- Pranie z winy (art. 420quater) - Powinienieś podejrzewać, że chodzi o pieniądze przestępcze. Maksymalna kara: 2 lata.
- Habitualne pranie pieniędzy (art. 420ter) - Tworzysz wzorzec prania pieniędzy. Maksymalna kara: 8 lat.
Przykłady praktyczne
- Wpłacanie gotówki z handlu narkotykami na konto bankowe
- Nabywanie nieruchomości za pomocą nielegalnie uzyskanych pieniędzy
- Wystawianie fałszywych faktur w celu legalizacji czarnych pieniędzy
- Przenoszenie pieniędzy za pośrednictwem międzynarodowych struktur
- Używanie przedsiębiorstwa jako fasady dla praktyk prania pieniędzy
Pranie własnych pieniędzy przestępczych
Pranie pieniędzy pochodzących z przestępstwa, którego sam dopuściłeś się, jest również karalne. Na przykład, jeśli zarabiasz pieniądze na handlu narkotykami i następnie je wykorzystujesz, popełniasz oprócz handlu narkotykami także pranie pieniędzy.
Obowiązek zgłaszania
Instytucje takie jak banki, notariusze i pośrednicy nieruchomości w Rijswijk są zobowiązane do zgłaszania podejrzanych transakcji do FIU-Nederland. Pomaga to w wykrywaniu praktyk prania pieniędzy.
Odebranie mienia przestępczego
W przypadku skazania za pranie pieniędzy Prokuratura (OM) może złożyć wniosek o odebranie, aby skonfiskować wypłukaną kwotę lub mienie.
Najczęściej zadawane pytania dotyczące prania pieniędzy w Rijswijk
Kiedy jestem karalny za pranie pieniędzy?
Jesteś karalny, jeśli świadomie ukrywasz, posiadasz lub używasz pieniędzy lub towarów, o których wiesz, że pochodzą z przestępstwa (pranie z zamiarem). Również jeśli rozsądnie powinieneś wiedzieć, że chodzi o pieniądze przestępcze (pranie z winy), możesz być ścigany. Nawet samo posiadanie nielegalnych pieniędzy może być już karalne. Wysokość kary zależy od sytuacji i powtarzania (do 8 lat przy habitualnym praniu pieniędzy).
Czy mogę nieświadomie prać pieniądze?
Tak, przy praniu z winy (art. 420quater Sr) nie musisz być pewien, że pieniądze są przestępcze, ale powinieneś to podejrzewać. Pomyśl o przyjęciu nietypowo wysokiej płatności gotówkowej bez sprawdzenia. Kara może wynieść do 2 lat pozbawienia wolności. Banki zgłaszają podejrzane transakcje, co może prowadzić do dochodzenia przez władze w Rijswijk.
Co dzieje się w przypadku podejrzenia prania pieniędzy?
W przypadku podejrzenia Prokuratura (OM) wszczyna dochodzenie, w ramach którego możesz być aresztowany i przesłuchany. Skazanie może prowadzić do kary więzienia (do 8 lat przy habitualnym praniu pieniędzy) i konfiskaty mienia przestępczego. Karta karna może również wpływać na pracę lub podróże. W przypadku podejrzenia natychmiast skontaktuj się z adwokatem, np. za pośrednictwem Juridisch Loket Rijswijk.
Czy pranie pieniędzy z własnego przestępstwa jest karalne?
Tak, nawet jeśli pranie pieniędzy pochodzących z własnych działań przestępczych, jesteś karalny. Na przykład, jeśli wpłacasz pieniądze z handlu narkotykami na konto, popełniasz zarówno handel narkotykami, jak i pranie pieniędzy. Może to skutkować surowszymi karami i odebraniem całej kwoty.
Jaka jest rola banków w Rijswijk w praniu pieniędzy?
Banki i inne instytucje mają ustawowy obowiązek zgłaszania nietypowych transakcji, takich jak duże wpłaty gotówkowe, do FIU-Nederland. Zaniedbanie tego może prowadzić do sankcji. Dla klientów oznacza to, że konta mogą być zablokowane i nastąpi dochodzenie przez Sąd w Hadze (dystrykt).
Jak uniknąć nieświadomego udziału w praniu pieniędzy?
Bądź ostrożny z transakcjami, które wydają się nietypowe, takimi jak duże płatności gotówkowe lub okazje, które są zbyt piękne, by były prawdziwe. Zawsze pytaj o pochodzenie pieniędzy i bądź czujny na podejrzane struktury. W razie wątpliwości skonsultuj się z doradcą prawnym za pośrednictwem Juridisch Loket Rijswijk.