Spălarea banilor constă în ascunderea sau mascarea originii ilegale a banilor sau bunurilor. Chiar și simpla deținere a banilor proveniți din activități criminale poate fi considerată spălare de bani.
Definiția spălării de bani
Spălarea de bani, așa cum este prevăzută în articolele 420bis până la 420quater din Codul Penal (Sr), include:
- Ascunderea sau mascarea originii obiectelor provenite dintr-o infracțiune
- Dobândirea, deținerea sau transferul unor astfel de obiecte
- Utilizarea banilor obținuți din activități criminale
Tipuri de spălare de bani
- Spălare cu intenție (artikel 420bis) - Sunteți conștient că banii provin dintr-o infracțiune. Pedeapsă maximă: 6 ani.
- Spălare culpabilă (artikel 420quater) - Ar fi trebuit să bănuiți că este vorba de bani criminali. Pedeapsă maximă: 2 ani.
- Spălare obișnuită (artikel 420ter) - Faceți un tipar din spălarea banilor. Pedeapsă maximă: 8 ani.
Exemple practice
- Depunerea în numerar a banilor din droguri pe un cont bancar
- Cumpărarea de imobile cu bani obținuți ilegal
- Elaborarea de facturi false pentru a legaliza bani negri
- Mutarea banilor prin structuri internaționale
- Utilizarea unei întreprinderi ca fațadă pentru practici de spălare de bani
Spălarea banilor proprii criminali
Spălarea banilor proveniți dintr-o infracțiune comisă de dumneavoastră însuși este de asemenea infracțiune. De exemplu, dacă câștigați bani din trafic de droguri și îi utilizați ulterior, comiteți atât trafic de droguri, cât și spălare de bani.
Obligația de raportare
Instituții precum băncile, notarii și agenții imobiliari din Rijswijk sunt obligați să raporteze tranzacțiile suspecte la FIU-Nederland. Acest lucru ajută la detectarea practicilor de spălare de bani.
Confiscarea averii criminale
La o condamnare pentru spălare de bani, Ministerul Public (OM) poate depune o cerere de confiscare pentru a sequestra suma spălată sau averea.
Întrebări frecvente despre spălarea banilor în Rijswijk
Când sunt infracțional pentru spălare de bani?
Sunteți infracțional dacă ascundeți în mod conștient bani sau bunuri, îi dețineți sau îi utilizați, știind că provin dintr-o infracțiune (spălare cu intenție). De asemenea, dacă rațional trebuia să știți că este vorba de bani criminali (spălare culpabilă), puteți fi urmărit penal. Chiar și simpla deținere a banilor ilegali poate fi infracțiune. Severitatea pedepsei variază în funcție de situație și recidivă (până la 8 ani la spălare obișnuită).
Pot spăla bani inconștient?
Da, la spălarea culpabilă (artikel 420quater Sr) nu trebuie să știți cu certitudine că banii sunt criminali, dar trebuia să bănuiți. Gândiți-vă la acceptarea unei plăți în numerar neobișnuit de mari fără întrebări. Pedeapsa poate ajunge până la 2 ani de închisoare. Băncile raportează tranzacțiile suspecte, ceea ce poate duce la o anchetă de către autoritățile din Rijswijk.
La o suspiciune, OM inițiază o anchetă, în cadrul căreia puteți fi reținut și audiat. O condamnare poate duce la închisoare (până la 8 ani la spălare obișnuită) și confiscarea averii criminale. Un cazier judiciar poate afecta și munca sau călătoriile. În caz de suspiciune, contactați imediat un avocat, de exemplu prin Juridisch Loket Rijswijk.
Este infracțiune spălarea banilor din propria infracțiune?
Da, chiar dacă spălați bani proveniți din propriile activități criminale, sunteți infracțional. De exemplu, dacă depuneți bani din trafic de droguri pe un cont, comiteți atât trafic de droguri, cât și spălare de bani. Acest lucru poate duce la pedepse mai severe și confiscarea întregii sume.
Care este rolul băncilor din Rijswijk în spălarea banilor?
Băncile și alte instituții au obligația legală de a raporta tranzacțiile neobișnuite, cum ar fi depunerile mari în numerar, la FIU-Nederland. Nerespectarea poate duce la sancțiuni. Pentru clienți, acest lucru poate însemna blocarea conturilor și o anchetă de către Tribunalul Den Haag (district).
Cum previn implicarea inconștientă în spălare de bani?
Fieți precaut cu tranzacțiile care par neobișnuite, cum ar fi plăți mari în numerar sau oferte prea frumoase ca să fie adevărate. Întrebați întotdeauna despre originea banilor și fiți atenți la structuri suspecte. În caz de dubiu, consultați un consilier juridic prin Juridisch Loket Rijswijk.